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明亚董事长杨臣受邀参加第二届中国私人银行家俱乐部年会20151219





  常有人说,中国的财富管理已经由以创富为第一目的的1.0时代进入了以守富与传富为核心目标的2.0时代,早前招商银行与贝恩公司联合发布的第三份财富报告亦显示,中国高净值人群的首要财富目标,已经从“创造更多财富”转向“财富保障”,且提及率高达30%,而“创造更多财富”下降到第四位,甚至要落后于“高品质生活”和“子女教育”。
 
  与创富相比,守富与传富显然是更难、更复杂,中国有着富不过三代的说法,葡萄牙则形容为富裕农民、贵族儿子、穷孙子,西班牙的说法则是酒店老板、儿子富人、孙子讨饭,德国则干脆用3个词来代表三代人的命运--创造、继承、毁。而美国则直接用数据说话--家族企业到第二代能够存在的只有30%,到第三代还存在的只有12%,到第四代及四代以后依然存在的只剩3%了。
 
  可见,在守富与传富的过程中,面临着非常多的挑战,而我们的财富却又来着不易,因此,有必要为此去需求一些解决的办法,让我们的财富在得到更好的传承。
 
  2015年的12月19号下午,中国私人银行家俱乐部(CPBCLUB)针对这些疑惑,为我们带来了一场关于守富与传富方面的知识盛会。


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  这场盛会汇集了八位业内大咖,并且都是代表着守富与传富过程中最核心的几个方面,包括:财富保全与传承的顶层设计者、磐合家族办公室创始人兼总裁颜怀江博士;境内外信托法方面的权威、瑞银律师事务所创始合伙人王昊律师;境内外保险方面的权威、明亚保险经纪创始人杨臣董事长;境内私人信托实践者、新时代信托私人信托部邓美姝总经理;中国第一批私人银行从业者、广发银行北京私人银行王皓总经理;国内税法专家、京都律师事务所合伙人高慧云教授;国际资深私人银行家、磐合家族办公室联合创始人兼执行总裁张煌义老师;磐合家族办公室家族基金与投行部高级顾问汪欣老师。之后八位老师们倾囊相授,分享了很多干货。


  杨臣董事长对于境内外的保险有着非常深入的研究,针对当前香港和美国保单相对于国内保单的低费率问题,杨总认为短期内这个现状还会持续,但长期来说应该会逐渐接近。同时,杨总也告诫我们,费率只是购买保险时需要考虑的众多因素之一,抛开这个因素不说,国内有些保险其实是要比香港或者美国是有优势的。


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  对于如何为客户筛选合适的保险产品,杨总认为,首先是要了解客户的真正的需求,然后通过对市面上相似产品的多维度对比,选择一个性价比最好的。此外杨总还强调,客户在购买保险产品时偶尔会出现跟风的情况,身边的朋友买什么,有时候自己也去买什么,并没有很认真的倾听保险人员的介绍,致使部分客户并没有买到真正适合自己的保险。

  快乐的时光总是短暂的,原定下午五点结束的论坛时间,由于现场的热烈和老师们的倾囊相授,被推迟到了六点多才结束,即便如此,还有很多问题没有来得及向各位老师请教。限于篇幅有限,各位老师分享的很多干货,也很难一一在此展示,后续俱乐部还会进行整理,在合适的时机在与大家分享。

  活动最后,为了感谢各位义工朋友在过去一年里,对俱乐部各方面的支持和贡献,举行了优秀义工的颁奖仪式,希望以此为契机,未来我们继续保持一个公益的心态,为大家提供更多有质量的专业、案例信息,帮助大家在服务高净值客户过程中,再上台阶。